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结售汇

  一、即期结售汇

  1.业务简介

  指我行按交易当日外汇牌价买入(卖给)客户的外汇,并支付(收取)相应人民币的业务。

  2.产品特性

  ·在符合外管局有关规定的前提下,客户可在我行进行包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳元、新加坡元、加拿大元、韩元等在内的九种货币的结售汇业务。

  3.业务流程

  (1)提交材料:您向我行提交相应结汇或购汇申请材料;

  (2)资料审核:我行根据国家外汇管理政策对资料进行审核;

  (3)业务办理:审核无误后,按我行实时汇价为您办理结汇/售汇业务。

  4.适用范围

  您可以是我行具有结售汇需求的境内机构或经国家外汇管理局批准的其他有结售汇需求的客户。

  5.主要事项

  (1)您在我行办理即期结售汇业务须符合国家外汇管局规定,并提供外汇管理局规定的有效凭证或商业单据等资料。

  (2)我行实行一日多价,及时反映汇率最新变化,您的交易价格以我行实时价格为准。

  (3)部分货币仅在部分网点办理,详细情况请咨询当地吉林银行。

  二、合作远期结售汇

  1.业务简介

  是指您与吉林银行签订协议,约定未来结汇或售汇的外币币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理结售汇业务。

  2.产品特性

  (1)锁定成本,套期保值--可以帮助企业为将来收付的外汇锁定换汇成本,达到保值的目的,方便企业财务人员准确预测成本收益情况。

  (2)降低财务成本--易于与其他产品进行组合,您可凭此提高收益或者降低财务成本。

  3.业务流程

  (1)客户评估:您在申请办理远期结售汇业务前,需进行适合度评估,对于符合准入条件且具备远期结售汇风险承受能力的客户,我行方可接受委托。

  (2)签署协议:您通过适合度评估后,与我行签订《合作办理远期结售汇业务三方协议》。

  (3)交易委托:您缴纳足额保证金或落实其他担保措施后方可进行交易。交易委托有效期内,您可根据协议约定申请修改或者取消交易委托。

  (4)交易成交:交易成交后,我行向您出具交易证实书。

  (5)交割日交割:交割日,您凭有效凭证及商业单据办理交割。对于固定交割日类型的远期结售汇,设定交割日后3个工作日为宽限期,宽限期内办理的交割视同履约,择期交易不设宽限期。

  4.使用范围

  适用于具有自身需求和以套期保值为目的,在中华人民共和国境内(不含港澳台)依法注册的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人。

  5.注意事项

  (1)远期结售汇的风险主要体现为市场风险,您叙作的远期交易可能因为汇率的波动产生浮动盈亏。当交易体现为亏损时,客户终止将承担相应的损失。

  (2)远期结售汇的交易时效性要求较高,应避免由于市场价格波动造成损失。

     
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